Expert en assurance collective

À propos de cette offre

Expert en assurance collective

Description du poste

Notre entreprise

EFG International est un groupe mondial de banque privée, offrant des services de banque privée et de gestion d'actifs. Nous servons des clients dans plus de 40 sites à travers le monde. EFG International offre un environnement de travail stimulant et dynamique et s'efforce d'être un employeur de choix.

EFG s'engage à fournir un environnement de travail équitable et inclusif fondé sur le principe du respect mutuel. Rejoindre notre équipe signifie vivre dans un environnement de soutien, où vos contributions sont valorisées et reconnues. Nous croyons fermement que la diversité de nos équipes nous donne un avantage concurrentiel en favorisant une meilleure prise de décision et une plus grande innovation.

Notre but et notre mission

Donner aux esprits entrepreneuriaux les moyens de créer de la valeur – aujourd'hui et pour l'avenir.

Nous sommes une banque privée, offrant des solutions personnalisées à l'échelle mondiale aux clients privés et institutionnels. Notre succès durable repose sur nos talents et sur la manière dont nous collaborons avec nos clients et nos communautés pour créer une valeur durable.

Rôle

Le Centre d'Excellence (CoE) Assurance sert de centre de compétence du groupe sur l'offre d'assurance de l'équipe Wealth Planning. Le CoE assurance gère le réseau de courtiers en assurance, fournit expertise, gouvernance, formation et supervision pour garantir que l'offre d'assurance est déployée de manière cohérente au niveau du groupe et régional. Il soutient les planificateurs patrimoniaux, les CRO et d'autres unités internes avec des connaissances techniques, l'évaluation des produits et une rigueur en matière de conformité. Le CoE veille à ce que l'offre d'assurance et le cadre de référencement d'EFG soient techniquement solides, adaptés aux clients, conformes aux exigences réglementaires et fiscales, et alignés avec le cadre global de planification patrimoniale de la banque.

Principales responsabilités

• Expertise produit, diligence raisonnable et gouvernance
• Être responsable de l'offre produit, superviser l'activité de référencement d'assurance et les revenus générés respectifs
• Concevoir la stratégie d'offre d'assurance en ligne avec la planification patrimoniale du groupe et la stratégie commerciale
• Maintenir la gamme de produits d'assurance approuvés alignée avec le segment client, les régions, l'environnement réglementaire et l'appétit pour le risque (assurance vie entière, assurance vie en placement privé, etc.).
• Évaluer les courtiers en assurance et les gammes de produits pour leur solidité, compétitivité et adéquation.
• Agir en tant que point central pour la sélection, l'intégration/la sortie des courtiers en assurance, la diligence périodique et maintenir les normes de gouvernance.
• Agir en tant que point central pour le cadre de référencement d'assurance (procédures, directives, etc.)
• Assurer une documentation, des divulgations et un reporting appropriés de l'activité de référencement d'assurance
• Surveiller les évolutions réglementaires affectant la planification basée sur l'assurance (par exemple, règles transfrontalières, cadre réglementaire et réglementation des assurances). Identifier et atténuer divers risques liés aux solutions d'assurance (vente abusive, risques réputationnels, etc.).
• Collaborer avec les fonctions de 2e ligne (conformité, juridique et gestion des risques) lors des revues et audits.
• Soutien consultatif interne et formation
• Développer et dispenser :
• Sessions de formation internes
• Notes techniques et directives de planification
• Études de cas et exemples de bonnes pratiques
• Fournir des conseils techniques aux RM et planificateurs patrimoniaux pour les discussions avec les clients.
• Développer et dispenser :
• Soutien et habilitation des conseillers
• Fournir des conseils sur les exigences réglementaires et d'adéquation.
• Soutenir les planificateurs patrimoniaux avec les meilleures pratiques dans les conversations avec les clients
• Innovation et leadership éclairé
• Identifier les tendances émergentes de l'industrie de l'assurance, les innovations produits et les opportunités de planification.

Nos valeurs

• Responsabilité : Prendre en charge les tâches et les défis, ainsi que rechercher une amélioration continue
• Pragmatisme : Être proactif pour livrer rapidement des résultats de haute qualité
• Passion : Être engagé et viser l'excellence
• Orientation solution : Se concentrer sur les résultats clients et traiter les clients équitablement avec une conscience des risques
• Esprit de partenariat : Promouvoir la collaboration et le travail d'équipe. Travailler ensemble avec un esprit entrepreneurial.