Conseillère junior clients particuliers agence de Stans

Auteur : Aline Niederberger, Conseillère junior clients particuliers agence de Stans

En réalité, le principe est très simple : vous avez des revenus et vous avez des dépenses. L'objectif est que vous gagniez plus que vous ne dépensez, afin qu'il reste un excédent à la fin. Cet excédent peut être fortement influencé par une planification budgétaire. La planification budgétaire vous donne une vue d'ensemble et vous montre exactement où vous dépensez de l'argent « inutilement » et où vous pouvez encore mettre de côté davantage.

Que vous fassiez une planification à court ou à long terme dépend de votre souhait ou de votre objectif. La planification à court terme est destinée à des objectifs plus petits, cela peut être une voiture ou un voyage – un souhait que vous pouvez réaliser en un an. Le budget à long terme concerne alors les objectifs qui se présentent dans cinq ou même dix ans, par exemple une maison individuelle ou économiser consciemment pour la retraite.

Pour quoi vous économisez finalement votre argent, vous pouvez le décider vous-même. Ces souhaits et idées peuvent être différents. Il est important qu'après la réalisation, vous disposiez encore de suffisamment de réserves pour être préparé aux événements imprévus. Ainsi, vous pouvez mieux gérer des dépenses plus importantes, comme par exemple les impôts, et vous assurer à long terme.

La banque joue un rôle décisif dans la planification budgétaire, car les produits de compte peuvent vous aider à économiser de manière plus consciente. Dans votre e-banking, vous trouverez également un assistant financier qui analyse et catégorise régulièrement tous les mouvements de compte.

Les données pour votre planification budgétaire se trouvent soit dans votre déclaration fiscale, soit sur les relevés de compte de votre banque. Si vous avez besoin d'aide pour votre planification budgétaire, vous pouvez nous contacter à tout moment avec plaisir.