Senior Mitarbeiter für Kunden-Onboarding, KYC & KYT

Über den Job

Funktionen (Aufgaben und Verantwortlichkeiten)

• Überprüfung und Genehmigung von Onboarding-Akten für natürliche Personen und juristische Personen, einschließlich komplexer und risikoreicher Strukturen, unter Gewährleistung von Vollständigkeit, Genauigkeit und Einhaltung von CDB 20, FINMA-Erwartungen sowie internen Richtlinien/Leitlinien.
• Überprüfung der FATCA-, QI- und CDB-Formalitäten auf Übereinstimmung mit CRS/AEI-Formalitäten, Identifizierung von Inkonsistenzen und Eskalation wesentlicher Probleme, falls erforderlich.
• Kontrolle, Validierung und Genehmigung erfasster Kundendaten und Kontodokumentationen, Sicherstellung der Datenqualität, Nachvollziehbarkeit und eines angemessenen Prüfpfads.
• Erfassung, Bewertung und Nachverfolgung von Mängeln, die während des Onboardings, der periodischen Überprüfungen und des Kundenlebenszyklusmanagements festgestellt wurden.
• Hinterfragen der Front Office hinsichtlich Dokumentationsqualität, fehlender Informationen, Risikobewertungen, wirtschaftlicher Begründung, transaktionaler Begründung und Rechtfertigung komplexer Kundenstrukturen, wenn erforderlich.
• Überwachung und Durchführung von Kunden-Onboarding-, KYC-Due-Diligence- und periodischen Überprüfungsprozessen, einschließlich erweiterter Due Diligence, AML-bezogener Klärungen, PEP-Bewertungen und anderer höherer Risikofaktoren.
• Durchführung und Überprüfung periodischer KYC-Überprüfungen bestehender Kundenbeziehungen, um sicherzustellen, dass Kundeninformationen, Risikoindikatoren, Vermögensherkunft, Mittelherkunft, erwartete Kontobewegungen und Transaktionsprofile vollständig, konsistent und aktuell bleiben.
• Anwendung fundierter Know Your Transaction (KYT)-Kenntnisse zur Bewertung des Transaktionsverhaltens, der erwarteten Kontobewegungen, der transaktionalen Begründung und potenzieller Inkonsistenzen mit dem Kundenprofil sowie Eskalation ungewöhnlicher oder unerklärter Aktivitäten, wo angemessen.
• Durchführung komplexer Onboarding- und periodischer Bewertungsprozesse für Hochrisikokunden, einschließlich PEPs, komplexer Eigentümerstrukturen, Trusts, Stiftungen, Holdinggesellschaften, grenzüberschreitender Beziehungen, EAMs und anderer anspruchsvoller Private-Banking-Strukturen.
• Bewertung von Vermögensherkunft und Mittelherkunft sowie Hinterfragen der Angemessenheit, Plausibilität und Beweiskraft der unterstützenden Dokumentation, wo notwendig.
• Bereitstellung von Expertenrat und Anleitung für die Front Office zu Onboarding, KYC, KYT, AML, CDB, FATCA, CRS/AEI und verwandten Themen des Kundenlebenszyklus.
• Fungieren als Fachexperte für Onboarding, KYC, KYT und AML-Anforderungen innerhalb der ersten Verteidigungslinie.
• Überprüfung und Validierung der Arbeit von Junior-Onboarding-Teammitgliedern, Sicherstellung der Konsistenz von Standards, risikobasierter Beurteilung und Qualität der Ausführung.
• Coaching und Schulung von Onboarding-Spezialisten und Front Office Teams zu Dokumentationsstandards, KYC-Qualität, KYT-Bewusstsein, Erwartungen an periodische Überprüfungen und risikobasierte Beurteilung.
• Leitung von Initiativen mit Rechtsabteilung, Compliance, Risiko und Front Office Management zur Stärkung der Kontrollen bei Onboarding, KYC, KYT und periodischen Überprüfungen, zur Straffung von Verfahren und Verbesserung der operativen Effizienz.
• Kommunikation und Erklärung komplexer Dokumentations-, KYC-, KYT- und AML-Angelegenheiten gegenüber relevanten Stakeholdern, einschließlich der Geschäftsleitung der Bank.
• Koordination und Unterstützung der Audit-Feldarbeit, einschließlich Vorbereitung von Akten, Beantwortung von Prüferanfragen und Sicherstellung, dass Abhilfemaßnahmen angemessen dokumentiert sind.
• Erstellung von Managementinformationen, Qualitätsindikatoren und KPIs im Zusammenhang mit Onboarding- und periodischen Überprüfungsvolumina, Mängeln, Alterung, Durchlaufzeiten, Eskalationen und Fortschritten bei der Abhilfe.
• Teilnahme an Ausschüssen, Arbeitsgruppen und Abhilfemaßnahmen im Zusammenhang mit KYC, AML, KYT, Kundenlebenszyklusmanagement, Onboarding und Prozessverbesserungen bei periodischen Überprüfungen.
• Unterstützung bei der Umsetzung von regulatorischen, Audit- und internen Richtlinienänderungen, die Onboarding-, KYC-, KYT- und periodische Überprüfungsprozesse betreffen.
• Vervollständigung und Überprüfung der Kontoeröffnungsdokumentation und Sicherstellung, dass alle erforderlichen Unterlagen ordnungsgemäß eingeholt, erfasst und aufbewahrt werden.

Ihr Profil

• Abschluss in Rechtswissenschaften, Betriebswirtschaft, Volkswirtschaft, Finanzen oder einem verwandten Bereich. Ein Masterabschluss in Recht, Compliance, Risikomanagement oder einer verwandten Disziplin ist sehr erwünscht.
• ACAMS-Zertifizierung ist wünschenswert. Zusätzliche Zertifizierungen in AML, Compliance, Risikomanagement oder im Schweizer Bankwesen werden als grosser Vorteil angesehen.
• Mindestens 7–10 Jahre Erfahrung im Kunden-Onboarding, KYC, KYT, periodischen Überprüfungen und AML im Private Banking, Wealth Management oder einer vergleichbaren internationalen Bankumgebung.
• Fundierte Kenntnisse der Schweizer Bankvorschriften und -standards, einschließlich FINMA-Erwartungen, AMLA/AMLO-FINMA, CDB, FATCA, CRS/AEI und QI-Anforderungen.
• Fortgeschrittene Kenntnisse komplexer Private-Banking-Strukturen, einschließlich Trusts, Stiftungen, Holdinggesellschaften, komplexer wirtschaftlicher Eigentümerketten, grenzüberschreitender Vereinbarungen, EAM-Beziehungen und anderer anspruchsvoller Strukturen.
• Nachgewiesene Erfahrung in der Durchführung und Dokumentation von Bewertungen zur Vermögensherkunft, Mittelherkunft, PEP, Hochrisikokunden und komplexen Strukturen.
• Fundiertes KYT-Verständnis, einschließlich Bewertung erwarteter Kontobewegungen, transaktionaler Begründung, transaktionaler Konsistenz mit dem Kundenprofil und Identifikation ungewöhnlicher oder unerklärter Aktivitäten.
• Solide Erfahrung in periodischen KYC-Überprüfungen und Kundenlebenszyklusmanagement, einschließlich Risikoneubewertung, Dokumentationsaktualisierung, Mängelmanagement und Eskalation wesentlicher Änderungen im Kundenrisikoprofil.
• Gutes Verständnis von Kundenrisikobewertungsmethoden und der Verbindung zwischen KYC-Qualität, periodischen Überprüfungen, Transaktionsverhalten und laufender Überwachung.
• Erfahrung mit Audit-Abhilfemassnahmen, regulatorischen Überprüfungen, interner Kontrollverbesserung oder KYC-Transformationsprogrammen ist sehr wünschenswert.
• Gewohnt, mit einer sehr grossen Menge an Dokumentation, sowohl physisch als auch digital, zu arbeiten und dabei hohe Qualitätsstandards und Nachvollziehbarkeit zu gewährleisten.
• Erfahrung in der Verwaltung des allgemeinen physischen Dokumentenarchivs ist von Vorteil.
• Proaktive Einstellung und Wunsch, durch Prozess-, Kontroll- und Kundenerfahrungsverbesserungen zur Bank beizutragen.
• Hochgradig organisiert, strukturiert und genau in der Arbeitsweise, mit starker Fähigkeit, komplexe Fälle zu priorisieren und Fristen einzuhalten.
• Engagierte, verantwortungsbewusste und belastbare Persönlichkeit.
• Kundenorientierte Einstellung und Fähigkeit, unter Druck zu arbeiten, ohne den Fokus zu verlieren, und dabei fundierte risikobasierte Urteile anzuwenden.
• Hohe Diskretion und Vertrauenswürdigkeit.
• Fähigkeit, in einem multidisziplinären Team zu arbeiten und Stakeholder konstruktiv über Front Office, Rechtsabteilung, Compliance, Risiko und Operations hinweg zu beeinflussen.
• Fähigkeit, Geschäftspartner konstruktiv herauszufordern und dabei effektive Arbeitsbeziehungen aufrechtzuerhalten.
• Führungs-, Mentoring- und Coaching-Fähigkeiten mit der Fähigkeit, Junior-Teammitglieder zu unterstützen und Qualitätsstandards in der Funktion zu erhöhen.
• Kenntnisse in Kunden-Onboarding-, KYC-, KYT- und Datenmanagementsystemen. Erfahrung mit Bankplattformen, Workflow-Tools und digitalen Onboarding-Lösungen ist ein grosser Vorteil.
• Fließende Englischkenntnisse sind erforderlich. Spanisch ist von Vorteil. Kenntnisse weiterer Sprachen wie Deutsch oder Französisch werden als Plus angesehen.

Klingt das interessant für Sie? Wir freuen uns auf Ihre Bewerbung!