Responsable Senior Intégration Client, KYC & KYT

À propos de cette offre

Fonctions (tâches et responsabilités)

• Examiner et approuver les dossiers d’intégration pour les personnes physiques et morales, y compris les structures complexes et à haut risque, en garantissant l’exhaustivité, l’exactitude et la conformité avec la CDB 20, les attentes de la FINMA et les directives/instructions internes.
• Examiner les formalités FATCA, QI et CDB pour leur cohérence avec les formalités CRS/AEI, identifier les incohérences et escalader les problèmes importants si nécessaire.
• Contrôler, valider et approuver les données clients saisies et la documentation des comptes, en assurant la qualité des données, la traçabilité et une piste d’audit adéquate.
• Enregistrer, évaluer et suivre les déficiences détectées lors de l’intégration, des revues périodiques et des processus de gestion du cycle de vie client.
• Remettre en question le Front Office sur la qualité de la documentation, les informations manquantes, les évaluations des risques, la justification économique, la justification transactionnelle et la justification des structures clients complexes lorsque nécessaire.
• Superviser et réaliser les processus d’intégration client, de diligence raisonnable KYC et de revue périodique, y compris la diligence renforcée, les clarifications liées à la LBA, les évaluations PEP et autres facteurs à risque élevé.
• Effectuer et examiner les revues KYC périodiques pour les relations clients existantes, en veillant à ce que les informations client, les indicateurs de risque, la source de richesse, la source des fonds, l’activité attendue du compte et le profil transactionnel restent complets, cohérents et à jour.
• Appliquer une solide connaissance du Know Your Transaction (KYT) pour évaluer le comportement transactionnel, l’activité attendue du compte, la justification transactionnelle et les incohérences potentielles avec le profil client, en escaladant les activités inhabituelles ou inexpliquées lorsque cela est approprié.
• Réaliser des évaluations complexes d’intégration et de revue périodique pour les clients à haut risque, y compris les PEP, les structures de propriété complexes, les trusts, les fondations, les sociétés holding, les relations transfrontalières, les EAM et autres structures sophistiquées de banque privée.
• Évaluer les informations sur la source de richesse et la source des fonds et remettre en question l’adéquation, la plausibilité et la qualité probante des documents justificatifs si nécessaire.
• Fournir des conseils d’expert et une orientation au Front Office sur les sujets liés à l’intégration, KYC, KYT, LBA, CDB, FATCA, CRS/AEI et au cycle de vie client.
• Agir en tant qu’expert en la matière pour les exigences d’intégration, KYC, KYT et LBA au sein de la première ligne de défense.
• Examiner et valider le travail effectué par les membres juniors de l’équipe d’intégration, en garantissant la cohérence des normes, le jugement basé sur le risque et la qualité d’exécution.
• Fournir du coaching et de la formation aux spécialistes de l’intégration et aux équipes Front Office sur les normes de documentation, la qualité KYC, la sensibilisation KYT, les attentes des revues périodiques et le jugement basé sur le risque.
• Diriger des initiatives avec les départements Juridique, Conformité, Risque et la direction Front Office pour renforcer les contrôles d’intégration, KYC, KYT et de revue périodique, rationaliser les procédures et améliorer l’efficacité opérationnelle.
• Communiquer et expliquer des questions complexes de documentation, KYC, KYT et LBA aux parties prenantes concernées, y compris la haute direction de la Banque.
• Coordonner et soutenir les travaux d’audit sur le terrain, y compris la préparation des dossiers, la réponse aux questions des auditeurs et la garantie que les actions correctives sont correctement documentées.
• Préparer des informations de gestion, des indicateurs de qualité et des KPI liés aux volumes d’intégration et de revue périodique, aux déficiences, à l’ancienneté, aux délais de traitement, aux escalades et à l’avancement des actions correctives.
• Participer à des comités, groupes de travail et initiatives de remédiation liés à KYC, LBA, KYT, gestion du cycle de vie client, intégration et amélioration des processus de revue périodique.
• Soutenir la mise en œuvre des changements réglementaires, d’audit et de politique interne affectant les processus d’intégration client, KYC, KYT et de revue périodique.
• Compléter et examiner la documentation d’ouverture de compte et s’assurer que toute la documentation requise est correctement obtenue, enregistrée et conservée.

Votre profil

• Diplôme en droit, administration des affaires, économie, finance ou domaine connexe. Un master en droit, conformité, gestion des risques ou discipline apparentée est fortement souhaité.
• Certification ACAMS souhaitée. Des certifications supplémentaires en LBA, conformité, gestion des risques ou banque suisse sont un atout majeur.
• Minimum de 7 à 10 ans d’expérience en intégration client, KYC, KYT, revues périodiques et LBA dans la banque privée, la gestion de patrimoine ou un environnement bancaire international comparable.
• Solide connaissance des réglementations et normes bancaires suisses, y compris les attentes de la FINMA, LBA/AMLO-FINMA, CDB, FATCA, CRS/AEI et exigences QI.
• Connaissance avancée des structures complexes de banque privée, y compris trusts, fondations, sociétés holding, chaînes complexes de bénéficiaires effectifs, arrangements transfrontaliers, relations EAM et autres structures sophistiquées.
• Expérience avérée dans la réalisation et la documentation des évaluations de source de richesse, source des fonds, PEP, clients à haut risque et structures complexes.
• Bonne compréhension du KYT, y compris l’évaluation de l’activité attendue du compte, la justification transactionnelle, la cohérence transactionnelle avec le profil client et l’identification d’activités inhabituelles ou inexpliquées.
• Expérience solide dans les revues KYC périodiques et la gestion du cycle de vie client, y compris la réévaluation des risques, la mise à jour de la documentation, la gestion des déficiences et l’escalade des changements importants dans le profil de risque client.
• Bonne compréhension des méthodologies d’évaluation du risque client et du lien entre la qualité KYC, les revues périodiques, le comportement transactionnel et la surveillance continue.
• Expérience souhaitable en remédiation d’audit, revues réglementaires, amélioration du contrôle interne ou programmes de transformation KYC.
• Habitué à travailler avec un très grand volume de documentation, physique et numérique, tout en maintenant des normes de qualité élevées et une traçabilité.
• Expérience dans la gestion des archives physiques générales de documentation est un avantage.
• Attitude proactive et volonté de contribuer à la Banque en améliorant les processus, les contrôles et l’expérience client.
• Mode de travail très organisé, structuré et précis, avec une forte capacité à prioriser des dossiers complexes et respecter les délais.
• Personnalité engagée, responsable et résiliente.
• Attitude orientée client et capacité à travailler sous pression sans perdre le focus, tout en appliquant un jugement solide basé sur le risque.
• Haut niveau de discrétion et de fiabilité.
• Capacité à travailler en équipe pluridisciplinaire et à influencer constructivement les parties prenantes du Front Office, Juridique, Conformité, Risque et Opérations.
• Capacité à remettre en question les parties prenantes commerciales de manière constructive tout en maintenant des relations de travail efficaces.
• Compétences en leadership, mentorat et coaching, avec la capacité de soutenir les membres juniors de l’équipe et d’élever les standards de qualité au sein de la fonction.
• Connaissance des systèmes d’intégration client, KYC, KYT et de gestion des données. Expérience avec les plateformes bancaires, outils de workflow et solutions d’intégration digitale est un atout majeur.
• Maîtrise professionnelle complète de l’anglais requise. L’espagnol est un avantage. La connaissance d’autres langues, telles que l’allemand ou le français, est considérée comme un plus.

Cela vous semble-t-il intéressant ? Nous attendons votre candidature avec impatience !