2-monatiger Auftrag - KYC / AML Analyst – Periodische Überprüfungen Hochrisiko & Mittleres Risiko

Über den Job

Ziel des Auftrags

Stärkung des Teams, das für die periodischen Überprüfungen von Kunden mit hohem und mittlerem Risiko zuständig ist. Sicherstellung der Aktualisierung der Akten, Dokumentation der Analysen und Vorbereitung der Empfehlungen zur Validierung gemäß den internen Verfahren und dem anwendbaren schweizerischen Rechtsrahmen.

Hauptverantwortlichkeiten

• Durchführung der KYC-Überprüfungen des zugewiesenen Portfolios und Einhaltung der im November und Dezember vorgesehenen Fristen.
• Überprüfung der Identität der Kunden, der wirtschaftlich Berechtigten, der Besitzstrukturen und der Gültigkeit der Nachweisdokumente.
• Aktualisierung des Kundenprofils: berufliche Tätigkeit, Vermögenslage, Herkunft des Vermögens (Source of Wealth) und Herkunft der Mittel (Source of Funds).
• Prüfung der Übereinstimmung der Transaktionen mit dem erwarteten Profil und der Tätigkeit des Kunden.
• Durchführung oder Aktualisierung der Kontrollen bezüglich politisch exponierter Personen (PEP), Sanktionen und negativer Informationen sowie Analyse der relevanten Ergebnisse.
• Neubewertung der Risikoklassifikation und Dokumentation jeglicher Änderungsvorschläge.
• Einholung fehlender Informationen bei den Kundenbetreuern und Nachverfolgung der Anfragen.
• Verfassen einer begründeten Schlussfolgerung und Vorlage der Akten bei den zuständigen Validierungsinstanzen.
• Weiterleitung von Auffälligkeiten und sensiblen Situationen an Compliance gemäß den internen Verfahren.

Vorgehen je nach Risikoniveau

• Hohes Risiko: Durchführung einer gründlichen Analyse der Risikofaktoren, der Herkunft des Vermögens und der Mittel, komplexer Strukturen und ungewöhnlicher Transaktionen; Dokumentation zusätzlicher Klärungen und Vorbereitung der erforderlichen Validierungen.
• Mittleres Risiko: Durchführung einer risikogerechten Überprüfung, Aktualisierung der Informationen und Nachweise sowie Meldung jeglicher Elemente, die eine verstärkte Prüfung oder Neubewertung rechtfertigen.

Gesuchtes Profil

• Nachgewiesene Erfahrung in KYC, AML oder periodischen Überprüfungen, idealerweise in einer schweizerischen Privatbank.
• Gute Kenntnisse des schweizerischen Rechtsrahmens zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Sorgfaltspflichten im Bankwesen.
• Fähigkeit zur Analyse internationaler Vermögen und komplexer Besitzstrukturen.
• Ausgezeichnete Schreibfähigkeiten, Genauigkeit und analytisches Urteilsvermögen.
• Selbstständigkeit, Wahrung der Vertraulichkeit und Fähigkeit, unter engen Fristen zu arbeiten.
• Professionelle Französisch- und Englischkenntnisse.
• Verfügbarkeit im November und Dezember 2026.